Меня всегда занимал вопрос как без вреда для основной торговли и относительно безопасно повысить доходность от торгового счета. В целом, я стараюсь торговать весьма осторожно, поэтому даже в плохой месяц, убытки на счете редко превышают 5-10%. При этом всегда остается «незадействованная» сумма порядка 90-95%, которая фактически не принимает никакого участия в торговле.
В то же время долгосрочно ничего с низом этого айсберга делать нельзя. Повышать уровень риска торговли не методично, т.к. это весьма вероятно приведет к потере счета (почему – об этом в другой раз). Но вся эта глыба незадействованных денег глаз мозолит очень сильно. Деньги должны работать.
Рано или поздно эти размышления привели меня к SAXO Bank и я открыл там счет. Что же они дополнительно предлагают и как это работает? В начале как обычно вы переводите к ним на счет депозит с которым в дальнейшем и работаете, но вместо того, чтобы держать все деньги в наличности, вы можете на всю сумму своего депозита купить акции (или другие инструменты) и продолжать торговать на форекс под оценочную стоимость (т.е. залог) ваших акций.
Самый простой способ при этом купить индекс S&P (символ SPY) и дополнительно получать усредненные 8% годовых + дивиденды БЕЗ ВЛИЯНИЯ на свою основную торговлю. Вы думаете это мелочи? Но давайте посмотрим что это нам дает в перспективе 10 лет считая по минимальной доходности (будет больше – кто же против).
Трейдер1. Обычный трейдинг со средними 20% годовых без дополнительного инвестирования в акции.
Трейдер2. Такой же трейдинг со средними 20% годовых но с дополнительным инвестированием в индекс SPY с доходностью 8%
| год торговли | Трейдер 1 | Трейдер 2 | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| капитал | трейдинг 20% | капитал | трейдинг 20% | акции 8% | ||
| 1 | 10 000 | 2 000 | 10 000 | 2 000 | 800 | |
| 2 | 12 000 | 2 400 | 12 800 | 2 560 | 960 | |
| 3 | 14 400 | 2 880 | 16 320 | 3 264 | 1 152 | |
| 4 | 17 280 | 3 456 | 20 736 | 4 147 | 1 382 | |
| 5 | 20 736 | 4 147 | 26 266 | 5 253 | 1 659 | |
| 6 | 24 883 | 4 977 | 33 178 | 6 636 | 1 991 | |
| 7 | 29 860 | 5 972 | 41 804 | 8 361 | 2 389 | |
| 8 | 35 832 | 7 166 | 52 553 | 10 511 | 2 867 | |
| 9 | 42 998 | 8 600 | 65 931 | 13 186 | 3 440 | |
| 10 | 51 598 | 10 320 | 82 556 | 16 511 | 4 128 | |
| Итого: | 61 917 | 103 196 | ||||
Трейдер2 по результату заработал практически в 2 раза больше торгуя с такой же прибыльностью как и Трейдер1.
Это базовый и весьма упрощенный пример для иллюстрации основной мысли и ни в коем случае не инструкция для подражания. 20% от трейдинга – это весьма условно, SAXO bank далеко не лучший вариант для такого режима, да и простая стратегия buy&hold по SPY, наверное, самое простое, что можно придумать. Но даже в такой воображаемой конфигурации все работает и Трейдер2 по окончанию имеет почти в 2 раза больше.
В чем же все-таки подвох?- без подвоха шары не бывает. Конечно же он есть – дело в рисках. Самая максимальная просадка по SPY была порядка 50% (с пика октября 2007 по низ марта 2009) плюс добавим полгода возможных ежемесячных убытков от форекс 5%*6 = 30%, итого имеем 50%+30%=80% просадки. На это стоит рассчитывать как на что-то близкое к наихудшему сценарию. Но, при этом стоит помнить, что:
1) форекс и стокс обычно слабо коррелируют (и даже обычно используются как хедж один против другого);
2) просадка по S&P происходила в течение 2х лет и можно было подкорректировать риски. К тому же в отличие от просадки по форексу, просадка по S&P всегда носит временный характер и всегда полностью восстанавливалась;
3) buy&hold S&P наверное одна из простейших стратегий – можно пробовать и более сложные вещи;
4) на акции тоже есть плечо и им можно пользоваться.
Как получить более подробную профессиональную консультацию по этому и другим вопросам смотрите здесь. |