Один из наиболее часто задаваемых вопросов, который возникает у тех, кто задумывается о создании своей собственной инвестиционной оффшорной компании – а как я буду снимать деньги со своего оффшорного счета?
Так как мы не собираемся делать ничего криминального, вроде терроризма, и планируем использовать свою компанию только как инвестиционный инструмент (без цели торговли товарами или налогового воровства), то, в подавляющем большинстве случаев, речь будет идти о небольших суммах порядка 2-5 тыс. долларов в месяц. Если же Вам постоянно нужны более крупные суммы в месяц – это совершенно отдельная тема про другие механизмы. Тут мне остается Вам только по-хорошему позавидовать )))
Итак, существуют следующие простые способы снятия денег в небольших размерах (до 10 тыс в месяц):
- снятие денег с именной (обычной) корпоративной карточки
- снятие денег с анонимной корпоративной карточки
- снятие наличной валюты в кассе
- банковский перевод (bank wire)
- всякая экзотика с использованием WebMoney, PayPal и других подобных инструментов
Снятие денег с именной (обычной) оффшорной корпоративной карточки
Наверное, самый простой в использовании способ. Вы открываете в своем оффшорном банке карточный счет и оформляете на него одну или несколько корпоративных карточек Visa или MasterCard. 
С их помощью можно осуществлять все те же операции, как и с карточкой местного банка – рассчитываться в торговой сети, снимать деньги, платить в интернете. Конечно, в целях минимальной осторожности, не рекомендуется пользоваться такой картой у себя в стране в супермаркетах, но делать крупные покупки или снимать наличные вполне возможно. За границей, где Вас никто даже потенциально не контролирует,– делайте с такой карточкой вообще все, что хотите (в рамках разумного конечно).
Основные проблемы с картами такие: 1) получение иностранной наличной валюты и 2) курс конвертации, если получать местную. Не все местные банки также хорошо относятся к оффшорным карточкам, и они могут просто не сработать. Чтобы избежать большинства проблем, пользуйтесь банкоматами крупных международных банков, у них и лимиты на чужие карты большие и курс обычно хороший.
Снятие денег с анонимной оффшорной корпоративной карточки
Некоторые оффшорные банки предлагают так называемые анонимные или NoName карточки на которых не указывается никакого имени (не путать с подарочными карточками pre-paid).
По сути, у такой карты три основных отличия от обычной корпоративной карточки:
- на ней отсутствует Ваше имя и фамилия;
- с ее помощью можно только снимать наличные в банкоматах, ни о каких рассчетах в торговой сети или интернете речь не идет;
- выписывается она только класса Cirrus, никакого золота, платины, итп.
Естественно за такую конфиденциальность банки дополнительно устанавливают повышенный тариф за снятие наличных.
Мое мнение – вполне бесполезная игрушка, т.к. доподлинно известно, что правила платежных систем Visa и MasterCard не позволяют банкам выпускать полностью анонимные карточки (за исключением подарочных prepaid на сумму до 10 тыс), и если вдруг кому-то имеющему полномочия понадобиться информация о Вас – он ее получит. Вопрос не в том, чтобы быть полностью анонимным – это практически невозможно, а в том, чтобы придать Вашим действиям налет легальности.
Получение наличных в кассе в валюте (за рубежом)
Если Вам необходима средняя сумма именно в наличной валюте без всякого отслеживания – просто заказывайте в своем банке и забирайте. 
Никаких сложностей, никаких подтверждающих документов, контрактов итп. Единственное, что надо сделать, это заранее заполнить форму по клиент-банку, чтобы банк подготовил необходимую для Вас сумму в кассе. Сама процедура в банке занимает всего 5-10 минут, не вызывает проблем, и вполне можно смотаться за один день утренним и вечерним самолетом (я обычно накатываю достаточное количество баллов по работе и билет у меня бесплатный за баллы), или совместить приятное с полезным проделав все в отпуске. О том как я сам предпочитаю дешево ездить в Ригу смотрите в посте про поездку в Ригу (+фотоочет).
Получение денег на свой местный банковский счет банковским переводом (bank wire)
То, что делать не стоит. Поступая таким образом, Вы рано или поздно, но всегда обязательно, попадете во внимание к налоговым или другим органам со всеми вытекающими объяснениями и последствиями. Плюс имеете проблемы с местным банком, которому такие операции сильно не нравятся из-за потенциального общения банка уже со своими проверяющими. Плюс имеете проблемы со своим оффшорным банкам – он тоже не любит (потенциально) общаться с клиентами с (потенциальными) проблемами. Максимально держите Ваши инвестиции отдельно от страны, где Вы живете или являетесь гражданином, и у Вас никогда нигде не будет проблем.
* * *
Указанными выше простыми способами можно вполне перекрыть потребность снятия до 10-20 тыс в месяц. Если же Вам вдруг одномоментно понадобилась большая сумма, скажем 50 или 100 тыс и непременно сразу (что в принципе маловероятно), то Вам дорога только к друзьям. Такие суммы транзакций уже гарантированно отслеживаются всякими (и нашими и зарубежными) органами полноценно, поэтому лучше всего оставить проблемы общения с органами и обналичивания тем людям, которые профессионально этим занимаются.
Как получить более подробную профессиональную консультацию по этому и другим вопросам смотрите здесь. |